L'investissement dans un fonds non coté : pourquoi, pour qui et quelles solutions ? Découvrez comment investir dans des entreprises non cotées (PME, ETI, start-up) et se constituer un portefeuille d'actifs non cotés avec Private Corner, une société de gestion « digital native » agréée en 2020 par l’Autorité des marchés financiers qui met à la disposition des professionnels de la gestion de fortune, ainsi qu’à leurs clients, une plateforme d’investissement intégrée et dédiée aux fonds d'actifs non cotés.
Private Corner est une société de gestion proposant une gamme complète de fonds non cotés. Vous êtes intéressé ? N'hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus sur nos solutions d'investissement :
Contacter Private Corner
Investissement non coté : définition
Pour être didactique sur le sujet de l’investissement dans des entreprises non cotées et du Private Equity, repartons des solutions de financement des entreprises. Quelles sont les options qui s’offrent à une entreprise non cotée, qu'il s'agisse d'une PME, d'une ETI ou d'une start-up, pour financer sa croissance ? Pour simplifier, elle peut bien évidemment s’adresser à sa banque. Elle peut, si elle remplit les conditions notamment en termes de fonds propres et d’actions mises sur le marché, s’introduire en bourse avec les contreparties que cela implique. Elle peut aussi faire appel à des fonds d’investissement non coté qui vont devenir les partenaires de ses ambitions.
Voir nos fonds non cotés disponibles
Le Private Equity permet justement d’investir dans des entreprises non cotées et donc d’accompagner ces entreprises de « l’économie réelle » dans le développement de leur croissance.
Toutefois, jusqu’à il y a peu de temps, cette branche de l’investissement non coté était réservée à une infime minorité d’investisseurs institutionnels, capable de mobiliser plusieurs millions, les sociétés de gestion spécialisées dans les fonds d'investissement dans les actifs non cotés faisant le choix de s’adresser exclusivement à ces investisseurs.
Fonds non coté : définition
Un fonds d'investissement non coté est un véhicule financier qui collecte des capitaux auprès d'investisseurs pour investir dans des entreprises ou actifs qui ne sont pas cotés en bourse. Ce type de fonds vise souvent à soutenir des entreprises privées, startups ou projets spécifiques, avec un horizon d'investissement à moyen ou long terme, offrant potentiellement des rendements élevés en contrepartie d'une liquidité limitée et d'un risque accru.
Chez Private Corner, vous avez accès à plusieurs types de fonds non cotés :
Fonds de private equity
Fonds d'infrastructures
Fonds de dette privée
Apport-cession
Pour en savoir plus sur les solutions d'investissement dans une société non cotée, découvrez l’interview conseil placement sur l'investissement non coté d’Estelle Dolla sur BFM Business, présidente fondatrice de Private Corner.
Comment investir dans une entreprise non cotée avec Private Corner ?
Private Corner change la donne en faisant le lien entre des mondes qui ne se parlaient pas : celui des sociétés de gestion institutionnelles (qui donnent accès à ces investissements non cotés) et le duo « professionnels de la gestion de Patrimoine et clients privés ». Private Corner propose, dès 100 000€, de souscrire à des fonds non cotés finançant des start-up, PME et ETI en croissance. Ces fonds sont accessibles à une clientèle de particuliers, en institutionnalisant l’offre qui leur est adressée. Pour offrir des standards de qualité élevés, Private Corner s’adresse exclusivement à une clientèle patrimoniale à travers ses partenaires.
Suivez ce lien pour en savoir plus sur notre plateforme entièrement digitalisée permettant d’investir dans des entreprises non cotées.
5 conseils aux investisseurs et à leurs conseillers souhaitant investir dans des fonds d'actifs non cotés
1. L’investisseur privé doit être accompagné par un professionnel de la gestion privée
Le 1er conseil s’adresse directement aux investisseurs particuliers. Il est essentiel d’être accompagné par un professionnel de la gestion privée avant d’investir : Conseillers en Gestion de Patrimoine, Familly Offices ou Banque Privées. Il est fondamental d’être conscient des risques associés aux fonds d'actifs non cotés. Il y a en effet un risque de liquidité mais ce n’est pas le seul, le risque de perte en capital est à conserver à l’esprit.
2. L’investissement non coté doit s’inscrire dans du temps long
Il est nécessaire de pouvoir s’inscrire dans du temps long puisqu’il faut du temps pour créer de la valeur : du temps aux équipes de gestion pour sélectionner des entreprises leader sur leur marché, définir un plan stratégique de développement et de transformation, le mettre en œuvre puis cristalliser la valeur et en récolter les fruits en revendant ces sociétés non cotées à un autre fonds d’investissement, à un industriel ou encore en cotant la société sur les marchés financiers.
3. Investir dans des fonds dont les actifs resteront bloqués sur plusieurs années
Quand on souhaite investir dans le non coté, il faut avoir la capacité « d’oublier » en quelque sorte ce placement. Ces placements ne sont pas liquides. En effet, chez Private Corner, nous faisons le choix de produits « fermés » et nous conseillons de choisir d’investir dans des fonds bloqués durant plusieurs années ! Si vous avez des projets qui nécessitent de mobiliser cette épargne alors il vaut mieux préférer des placements plus classiques.
4. C’est toujours le bon moment pour investir dans des actifs non cotés
Il n’y a pas de market timing ! Il est important d’être conscient de ce point particulier : c’est toujours le bon moment d’investir dans des fonds non cotés pour lisser les points d’entrée.
5. Diversifier son portefeuille d’actifs non cotés
La diversification est essentielle : le point commun avec les autres classes d’actifs. Le non coté est une classe d’actifs très complexe, riche et pleine de sens : en termes de stratégies, de tailles d’entreprise (de la start-up à l'ETI en passant par la PME), de secteurs…
Quels sont les atouts de la classe d'actifs et quelle part dans une allocation ?
On a pu constater (même si cela ne préjuge en aucun cas des performances à venir) que les actifs non cotés, à travers des fonds de qualité institutionnelle, offrent une surperformance de 5 à 7% par an par rapport à des actifs traditionnels.
En France, seul 1% des portefeuilles de particulier est destiné à l’investissement dans des fonds d'investissement non coté. Ramenés aux 15/20% constatés outre Atlantique, on peut dire que l’on a une belle marge de progression. Du point de vue de Private Corner, une allocation cible de 10% serait une allocation raisonnable pour « commencer » à investir dans le non coté !
Quels projets d’investissement non coté pour 2025 ?
Si vous souhaitez voir les prises de paroles inspirantes pour investir en 2025, découvrez l'analyse de Maxime Vanneaux, notre directeur Partenariats, sur les tendances du private equity en 2025
Actuellement, 4 fonds non cotés sont ouverts à la souscription :
Un fonds nourricier sur le thème de la santé : PC Feeder Mérieux Innovation 2;
Un fonds exposé à la stratégie secondaire de Partners Group : Partners Group Secondary VIII Strategy;
Un fonds dédié à la décarbonation de l’économie : Tikehau Decarbonization Fund II - Feeder;
Un fonds de dette privée : Global Private Debt Strategies.
Nous proposons des fonds d’investissement dans des actifs non cotés exposant aux stratégies de gérants de premier rang.
Pour en savoir plus sur nos fonds non cotés, contactez-nous :
Contacter Private Corner
Private Corner : une société de gestion digital native
Cela fait 4 ans que Private Corner existe en tant que société de gestion indépendante de fonds d'actifs non cotés basée à Paris. A ce jour, nous avons accompagné 2500 investisseurs privés par l’intermédiaire de 300 professionnels de la gestion c’est-à-dire des CGP, FO, Banques privées, ce qui représente près d'1 milliard d’euros collectés.
Private Corner est une société de gestion pionnière dans l’institutionnalisation de l’accès au Private Equity. Pour investir dans des entreprises non cotées via un de nos fonds ou en savoir plus sur nos différentes solutions d'actifs non cotés (private equity, infrastructures et dette privée), n'hésitez pas à nous contacter :
Notez bien que l'investissement dans une société non cotée en bourse avec Private Corner n'est accessible qu'à partir de 100 000€ et présente des risques, notamment de perte en capital. Avant d'investir, demandez l'avis d'un spécialiste en conseil placement.
Notre écosystème parle de nous ! Partez à la rencontre des ambassadeurs de Private Corner à travers notre websérie #InPrivate ! Pour découvrir tous les épisodes : abonnez-vous à notre chaine Youtube dédiée au non coté.
On parle de Private Corner dans la Presse ! Voici une sélection d'articles :
- Décideurs Patrimoine : Une approche singulière des actifs privés
- Investissement Conseils : Institutionnaliser l’approche du non-coté
- L'Express : Le « Private Equity », un placement rentable ?
- CFNews : IPEM : retour à l'effort pour le non-coté
- Challenges : Placements : voir à long terme avec le private equity
- Gestion de Fortune : Private equity : closing de Private Corner Secondary Fund 2022
PRIVASSETS, le site d'information dédié aux fonds non cotés, consacre un article au duo Co-investissement et Private Equity et nous avons souhaité vous partager cet article inspirant : 👉 Lire l'article
