Comment investir en private equity, quels véhicules sont à disposition des investisseurs particuliers ? Le Figaro a consacré un article sur l’offre d’investissement dans des actifs non cotés (fonds de capital-investissement, co-investissement, dette privée, fonds d’infrastructure, apport-cession) proposée par Private Corner.
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Comment investir 500.000 euros intelligemment : extrait de l’article du Figaro
500.000 euros à investir ? Avec une telle somme à investir, l'épargnant s'ouvre les portes de la gestion patrimoniale haut de gamme et accède à des outils très performants. Voici comment bien choisir :
Si la somme peut paraître astronomique, pour autant, elle correspond, plus ou moins, au montant du patrimoine net moyen des ménages français qui, selon l'Insee, s’est en effet élevé à 446.000 euros en 2023. Certes, comme toute moyenne, le chiffre cache des gros écarts et la moitié des ménages français détient un patrimoine inférieur à 185.000 euros. Certes également, l’essentiel de ce patrimoine est généralement constitué d’immobilier (55%). Reste qu’après un héritage, des gains au loto, la vente d’une entreprise ou simplement d’un logement... de nombreux contribuables peuvent se retrouver, temporairement ou durablement, à la tête d'un pactole de 500.000 euros. Un tel capital ouvre les portes de la gestion patrimoniale haut de gamme. Nos solutions et nos conseils pour placer intelligemment cette somme et la faire fructifier.
Pour lire la suite de l’article (attention, la lecture complète de l’article est réservée aux abonnés du Figaro), cliquez sur le lien ci-après :
https://www.lefigaro.fr/argent/ou-placer-500-000-euros-intelligemment-en-2024-20240410
Découvrir les fonds de private equity proposés par Private Corner
L’ambition de Private Corner : institutionnaliser l’accès au capital-investissement
La société de gestion Private Corner a pour ambition d’institutionnaliser l’accès au private equity grâce à une plateforme d’investissement 100% digitale permettant aux investisseurs privés d’investir à partir de 100 000 euros de souscription à 5 catégories d’actifs non cotés :
- Fonds de private equity
- Fonds de dette privée
- Fonds d’infrastructures
- Co-investissement
- Apport-cession (150 B ter)
Quelques articles informatifs sur l'investissement en Private Equity :
Comment investir en private equity avec Private Corner ?
Private Corner est une plateforme d’investissement non coté entièrement digitalisée, qui permet notamment d’accéder à des investissements en private equity pour des investisseurs privés. Voici comment vous pouvez investir en private equity via cette plateforme :
Une plateforme digitale dédiée
Private Corner met à disposition des professionnels de la gestion privée, agissant pour le compte de leurs clients investisseurs privés, une large gamme d’opportunités d’investissement dans des actifs non cotés, y compris le private equity. L’investisseur peut consulter en ligne les offres disponibles, y compris les fonds de private equity et d’autres opportunités d’investissement dans des actifs non cotés telles que les infrastructures, l’apport-cession ou la dette privée.
Une offre variée en private equity
Private Corner propose des investissements dans différents types de fonds de private equity, gérés par des sociétés de gestion partenaires sélectionnées pour leur expertise et leur historique de performance :
- Fonds de capital-développement
Fonds de capital-transmission (buyout)
Fonds de Private Equity Infrastructure
Fonds de private equity secondaire
Fonds de co-investissement
Le processus d'investissement
Le processus pour investir en private equity via Private Corner est structuré et conçu pour accompagner les investisseurs dans la sélection des meilleures opportunités :
- Accès aux opportunités : les investisseurs peuvent consulter les offres d’investissement disponibles en private equity directement sur la plateforme.
Sélection des fonds : les fonds disponibles sont rigoureusement sélectionnés par Private Corner, en partenariat avec des gestionnaires de fonds reconnus, afin de garantir une offre diversifiée et de qualité.
Souscription en ligne : les investisseurs peuvent souscrire directement aux fonds sélectionnés via la plateforme, avec des dossiers de souscription dématérialisés.
Suivi des investissements : une fois l’investissement réalisé, Private Corner permet de suivre l’évolution des investissements, de consulter les rapports, et d’avoir accès à des informations actualisées sur les entreprises dans lesquelles vous êtes investi.
Montants d’investissement minimum
Les investissements en private equity nécessitent souvent un capital de départ conséquent. Via Private Corner, le ticket d’entrée est de 100 000 euros. Il est donc réservé aux investisseurs qualifiés ou avertis disposant d’un patrimoine suffisant pour absorber le risque associé à ce type d'investissement.
Gestion du risque et diversification
Private Corner propose des fonds diversifiés pour limiter les risques inhérents à l’investissement en private equity. La plateforme permet également de diversifier les investissements dans plusieurs types d’actifs, notamment via des fonds mixtes combinant le private equity avec d’autres classes d’actifs comme l’immobilier ou les infrastructures.
Comment sélectionner un fonds de private equity
À la question « comment investir en private equity » succède la suivante : comment sélectionner le bon fonds ? En tant que professionnel de la gestion privée, la sélection d’un fonds de private equity pour vos clients investisseurs privés doit s’appuyer sur une approche rigoureuse, structurée et adaptée au profil de vos clients.
1. Définir le profil de l’investisseur et ses contraintes
Avant toute sélection, il est primordial de définir avec l’investisseur son horizon d’investissement, sa tolérance au risque, ses objectifs de rendement et sa capacité d’engagement.
Horizon d’investissement : minimum 8 à 10 ans (illiquidité).
Tolérance au risque : les fonds de private equity ont une volatilité de valorisation importante.
Objectifs de rendement : les bons fonds visent un TRI net de 12 à 15 % par an.
Capacité d’engagement : minimum recommandé : 100 000 € pour avoir accès à des fonds de private equity de premier plan.
2. Choisir la stratégie de private equity adaptée
Les stratégies varient en termes de risque, de rendement et de cycle.
Par exemple, le Buyout a un niveau de risque modéré et un horizon d’investissement de 5 à 8 ans.
Le Growth capital bénéficie également d’un niveau de risque relativement modéré mais son horizon est un peu plus long : 6 à 9 ans.
Le private equity secondaire, encore moins risqué, a un horizon encore plus court (3–6 ans).
La dette privée est également relativement moins risquée et à un horizon d’investissement relativement court, de 3 à 5 ans
Aussi, pour un client prudent, privilégier le secondaire ou le private debt ; pour un client dynamique et patient, le growth.
3. Analyser la qualité du gérant (GP)
Les performances du private equity sont très dispersées : le choix du gestionnaire est déterminant.
Les points importants à analyser sont les suivants :
Track record : TRI net historique par fonds, taux de perte, multiples réalisés (TVPI, DPI).
Équipe : stabilité, spécialisation sectorielle, capacité d’exécution.
Alignement d’intérêt : co-investissement du GP dans le fonds (>1 % recommandé).
Origination : capacité à sourcer des deals exclusifs ou à forte valeur ajoutée.
Taux de churn dans l’équipe : indicateur de stabilité.
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